Действующая в АО «Ури Банк»  система противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма построена в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  (далее - Федеральный закон №115-ФЗ) и рекомендациями Банка России. На основании вышеуказанных документов в АО «Ури Банк»  разработаны и утверждены Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – Правил в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ), которые являются основным  документом  внутреннего контроля. 

В АО «Ури Банк» назначен сотрудник, ответственный за соблюдение подразделениями Банка Правил в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и за реализацию программ в этой области.

АО «Ури Банк»  не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления. АО «Ури Банк»  не имеет счетов в банках, зарегистрированных в государствах (на территориях), о которых из международных источников могло бы быть известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

АО «Ури Банк» соответствует критериям абзаца второго – четвертого пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, входит в Перечень Банков, опубликованных на официальном сайте Центрального Банка РФ в сети Интернет (http://www.cbr.ru/credit/) 

АО «Ури Банк» после проведения идентификации при личном присутствии клиента – физического лица и с его согласия осуществляет размещение биометрических персональных данных Клиента - гражданина РФ в ЕБС, если гражданин Российской Федерации прошел процедуру регистрации в ЕСИА в соответствии с Положением о федеральной государственной информационной системе «Единая система идентификации и аутентификации в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме», утвержденным приказом Министерства связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 13.04.2012 № 107.  Размещение биометрических персональных данных Клиента - гражданина Российской Федерации в ЕБС осуществляется при условии, что личность гражданина Российской Федерации удостоверена в соответствии с подпунктом "з" пункта 6.1 вышеуказанного Положения.

После проведения идентификации путем установления и подтверждения достоверности сведений о клиенте - физическом лице гражданине РФ с использованием ЕСИА и ЕБС, Банк вправе открывать и вести счета (вклады) данных Клиентов, предоставлять им кредиты и осуществлять по их поручению переводы денежных средств по счетам без их личного присутствия только при одновременном соблюдении следующих условий:

• клиент - физическое лицо не является лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму или распространению оружия массового уничтожения, либо клиентом - физическим лицом, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
• у Банка в отношении данного Клиента или операции этого Клиента отсутствуют подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма

Банк вправе с согласия Клиента - гражданина РФ обновлять информацию о нем посредством ЕСИА.